资金风险管理与战术的成败密不可分，两者相辅相成。先有交易策略，再有资金管理，但资金管理更为重要。
1) 首先先确定自己的交易风格：自己是长线交易、中线交易还是短线交易或超短线交易？至于长线与短线的界定没有固定标准，全凭个人主观。通常日内交易是指当天平仓的单子，统称为短线；只要仓位能过夜的就叫中长线，每个人的判断标准不同。
但仓位是否过夜也要分主动与被动：主动过夜仓主要是指盈利仓位继续持有，让仓位盈利增长；而被动过夜仓则表现为趋势与预期相反且已被套，不得不留单过夜，希望等到解套时机再出局。多数人从心理本性而言，都适合从短线日内交易着手做起，因为在缺乏正确锻炼时，我们往往喜欢见好就收的操盘模式，难以容忍行情的大幅折返，并且无心期待行情折返后更大趋势的爆发。这就造成了当前市场上为什么曾经会有那么多的“超短线”高手，而现实市场中能长期生存的“超短线”者却寥寥无几——这是个误区！对于初学者，可以先从日内交易做起（但绝不是1分钟5分钟这样的超短线），再慢慢转化成短中长线结合的操盘模式。
因为超短线想要成功，不仅需要丰富且正确的操盘技术理论知识，更需要操盘者自身的反应速度、纪律性、果断以及从容等品质。而这些都属于性格范畴，试想一个人的性格不经过严酷训练怎能轻易改变？所以初学者不要期望从超短线中长期获利（除非你与生俱来就拥有上述品质）。可以说，初学者玩超短线会面临很大困难，只是时间长短不同。那么如何才能改善？看完本文大家就会明白。
2) 确定并完善交易策略：
所有常用的交易方法可以概括为以下三类：
A) 突破法；
B) 趋势跟踪法；
C) 反趋势法。
其中最容易、最直观的就是突破法，非常适合初学者用它来建立并完善自己的初级交易策略。在此将以突破法为例，讲解交易系统的建立及完善过程。
突破法：学习突破法前，在理论上要先熟悉并了解突破的形态，包括“头肩顶”、“头肩底”、“双顶”、“双底”、“三角形”、“旗形”、“楔形”、“圆弧底”、“圆弧顶”等，这些形态在网上都可以查到专业的解释。我们在应用突破法时，首先要明确什么地方算突破，怎样才算有效突破。把这些都掌握后，就要在各个币种不同的时间周期框架上寻找这些形态并做出统计，里面必然存在很多假突破，只有大量用心地统计才能得出有价值的结果。这些结果会告知你：
1) 在什么时间框架、什么形态下，突破多少点后成功概率比较大？
2) 最大的连续亏损次数；
3) 最大的单笔亏损点数；
4) 最大的连续盈利次数；
5) 最大的单笔盈利点数；
6) 成功率。
将以上结果都统计出来后，记住统计的次数越多，结果就越接近真实交易。所以你的统计可以从历史数据开始，再以未来走势慢慢验证，最后拿到实盘中去实践。这个统计的次数最好大于500次以上才会比较客观。突破法最大的缺点就是一旦出现假突破，我们如果被套，往往会被套在时间周期的极值上，也就是最高点和最低点上，所以处理亏损要非常及时，否则后果严重。统计出以上数据后，下一步就是资金管理了。
3) 资金管理：
很多交易初学者不重视资金风险管理，其实这是最重要的环节，它直接影响我们交易生涯的长短。每个人的资金管理差异比较大，只要自己心中能够承受，并且在盈亏时毫无恐慌，那么这个资金比例就是你的中间值。在中间值上可以根据当时的心情调节：如果想激进些，就放大资金使用量；如果想保守些，就缩小资金使用量。例如在fp markets外汇平台进行交易时，对于100倍杠杆的交易品种，初始进场资金量控制在总资金的5%以内，基本都不会造成严重问题。但假如即便这5%的资金的盈亏你都受不了，那就只能再减少，人的承受耐力是可以慢慢增长的。但即便你的承受力再强，超过10%的资金初始使用量都可能对交易生涯造成很大风险。并非危言耸听：假如一个平台的最小交易手数是0.1手，开户资金是500美金，又是100倍杠杆，那么初学者把账户做成功的几率就只有千分之一，这千分之一的成功还要依靠运气成分。即便对于一些高手，这个比例的账户也很难做成功。原因不是技术不行，而是在战术策略与资金风险配比上存在很大矛盾。在此就不多叙述，总之初学者记住一点：如果你接触的平台最小手数是0.1手，要比较容易地做成功，开户资金最好是2000美金以上。这是笔者用几十次爆仓经历总结出来的。
正式的资金管理是建立在完善且稳定的交易策略基础之上的。比如通过上述验证法统计出你的策略最大连续亏损次数后，就要以这个数值作为参数。以我自己的交易策略为例：我的策略是经过上千次实盘交易总结出来的，而并非用历史数据统计的。我的成功率是42%，最大连续亏损是6次。那么假如我要操作一个账户，首先要清楚这个账户能承担的最大风险。假如1万美金的账户愿意承担30%的最大亏损，那么我就先把这30%即3000美金分成6份，而实际上我是要分成10份的，为的是克服一些意外，这些意外可能会造成更大的连续亏损次数。这样分成10份后，每份能承担的风险就是300美金。也就是说在账户盈利前，每次亏损必须控制在300美金以内。根据这个亏损金额，我们就可以制定交易计划：这个交易计划是基于实际的交易场景。比如一个头肩底形态的上破，我用突破法在突破点准备进场，我会去核算如果是个假突破，我在什么地方设置技术止损。这个止损位是可以精确算出来的。比方说有50点的止损位，我就会下单0.6手，如果错了，这0.6手亏损300美金；如果止损是100点，我就只下0.3手，同样亏损300美金；如果止损是30点，我就可以下1标准手。不管怎样，风险必须控制在每次亏损限额以下，只可少不可多。事情就这么简单。
对于一个策略交易执行者来说，最大的忌讳是连续错了两次就去休息，而放弃下次同样的机会。其实你放弃的那个机会可能正好是一波大行情的起点。所以我也不赞同某些汇友的观点：今天错了就不要再进场做了，不管机会是否再次出现。这样说的人是因为还没形成自己的交易模式，如果连交易模式都还没定型，再休息也还是会出错。这种随机做单是长期稳定获利的大敌。不知大家是否赞同我的观点？
现在大家明白交易自信的来源了么？就如同我：对于错我根本不在乎，下了单该睡觉就睡觉，错了又如何？错的越多，离成功的那次机会就越近。同样的，如果连续对的次数太多，也要小心，说明离出错也越来越近了。这个世界上没有100%成功的交易员，自然奇迹也不会发生在我们的身上。不要去追求成功率，它对获利基本没有帮助，除非你能做到百分之百成功。你要做的是用不断试错的勇气去捕捉一波真正的大行情，并克服贪念，不要过早落袋为安，吃足这波行情；而在错的时候，克服希望，快速认错出局。那么，在市场中“捡钱”的日子也并非遥不可及，大家一起努力吧！
