这种分析方法突破了交易中只关注股票本身走势的传统思路，转而重视账户资金的整体管理。从本质上来说，这其实也是一种理财理念的体现。在具体交易时，可以采用分仓与组合等方法。随着资金规模的扩大，可以建立能够实现自动交易的资金组合买入策略，并结合止损与止盈等技巧，持续优化交易策略，从而形成一套完善的风险管理交易体系。像fp markets澳福这样的平台，也为投资者提供了相关工具支持。
一、风险管理交易策略过程：
从根本上讲，风险管理交易策略是将资金管理策略与系统化交易方法有机结合。它主要关注以下几个环节：
1、总体仓位的控制
仓位控制指的是用多少资金参与交易，即账户中股票市值除以股票市值、债券市值与现金之和后乘以100%。通常情况下，较为有效的方法是依据大盘风险来调整仓位，也就是密切关注大盘趋势变化，并结合股票走势与大盘超额收益率决定仓位大小。比如，如果当前大盘风险系数为70%，那么仓位应设定为30%。
2、交易方法的选择
该阶段的具体内容是选择合适的交易策略来入市，例如利用某种指标发出的自动买卖信号，或根据基本面数值发现低于市场平均水平的交易机会。策略可以只使用一种，也可以多种并用。在设计风险管理策略时，必须确保交易策略的确定性，避免使用模糊不清的方法。只有确定性的策略，才能为有效运作奠定基础。例如，如果选择超跌大盘股这一策略，就需要明确界定“超跌”为BIAS指标小于-6，“大盘”指流通盘大于20000万股的股票。
3、资金入市策略的选择
在确定交易方法后，需要决定每次投入的资金量。可以选择全仓投入，也可以分批买入。既可以采用等额资金策略，也可以运用金字塔或倒金字塔策略。这类规则同样必须明确且可操作。例如，针对上述交易策略，可以采用倒金字塔式操作，每次信号出现时，投入的资金比上次多50%。
4、交易策略的选择
交易策略在风险管理中占据核心地位，也是有效防范资金风险的关键手段，通常包括止盈与止损策略。通过止盈可以保障已有利润，而止损则能将损失控制到最小。同时，时间也是一种宝贵资源，因此当某一策略长时间无法产生信号时，也可以考虑放弃该策略。
5、组合的选择
这涉及持有多少只股票以及每只股票的比例，这与资金规模、投资策略及投资者类型密切相关。一般来说，风险厌恶型投资者更倾向于指数化投资，而风险偏好型投资者则喜欢聚焦于特定热点或板块。上述投资者属于风险厌恶型，因此选择了大盘超跌类股票，在构建组合时，常采用指数化策略，即在资金允许的范围内分散投资尽可能多的股票。
二、风险管理交易方法要点
与以往盲目的交易方式不同，资金交易策略是一种严谨且系统的交易方法，它同时关注交易技巧与资金管理两个方面，并遵循以下严格规定：
1.趋势性：仓位选择必须与大盘走势保持一致；
2.精确性：无论是交易方法还是资金策略，都必须有明确的数量化标准，不能随意决定；
3.纪律性：一旦方案确定，必须严格且不折不扣地执行；
4.一致性：所选的交易策略及组合方式，都必须与风险评估结果相匹配；
5.完整性：该策略较为复杂，需要同时兼顾交易方法与资金规则，因此在制定方案时必须严谨、细致且完整，否则一处失误可能导致全盘失利。
从上述资金交易方法的效果来看，在未应用该方法前，交易胜率为51%，年回报率为-0.31%。而采用资金管理策略后，胜率提升至68%，年回报率增至3.28%，可见资金管理策略带来的改善非常显著。
